山東省金融業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)實(shí)施方案 
魯政辦字[2016]155號(hào)

      為加快金融業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展，更好發(fā)揮金融對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的支撐保障作用，特制定本實(shí)施方案。

      一、總體要求

      以中央金融工作系列方針政策為指引，堅(jiān)持創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開(kāi)放、共享發(fā)展理念，適應(yīng)我省經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的階段性戰(zhàn)略要求，立足于金融業(yè)發(fā)展實(shí)際，以改革創(chuàng)新為動(dòng)力，以優(yōu)化發(fā)展環(huán)境為保障，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以促進(jìn)金融服務(wù)現(xiàn)代化、便利化、普惠化為目標(biāo)，全面深化金融改革，激發(fā)金融創(chuàng)新活力，切實(shí)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融平衡、穩(wěn)健、安全和可持續(xù)發(fā)展。
 

　　二、主要目標(biāo)
 

　　力爭(zhēng)用3-5年時(shí)間，建成與我省實(shí)體經(jīng)濟(jì)和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)相適應(yīng)、市場(chǎng)化水平較高、綜合實(shí)力和服務(wù)能力較強(qiáng)的現(xiàn)代金融服務(wù)體系。爭(zhēng)取到2017年，金融業(yè)增加值占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重達(dá)到5.5%，到2020年達(dá)到6%左右。
 

　　一是金融服務(wù)功能顯著增強(qiáng)。銀行業(yè)存貸款年均增速達(dá)到10%左右，直接融資年均增長(zhǎng)20%左右，保費(fèi)收入達(dá)到3600億元左右。普惠金融加快發(fā)展，金融服務(wù)的覆蓋面、可得性和滿意度明顯提升。
 

　　二是金融組織和市場(chǎng)體系更加健全?；拘纬膳普正R全、有序競(jìng)爭(zhēng)、差異化發(fā)展的現(xiàn)代金融組織體系，各類資本、商品、要素市場(chǎng)協(xié)調(diào)有序發(fā)展。重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)整體競(jìng)爭(zhēng)力和影響力明顯提升。地方金融組織規(guī)范發(fā)展。地方金融資產(chǎn)占比達(dá)到40%以上。
 

　　三是金融對(duì)外開(kāi)放水平有效提升。“中韓自貿(mào)區(qū)”金融創(chuàng)新成果顯著，自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)得到推廣應(yīng)用，“一帶一路”沿線金融合作持續(xù)加強(qiáng)，“走出去”金融服務(wù)明顯改善。濟(jì)南區(qū)域性金融中心和青島財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)深入推進(jìn)，縣域金融實(shí)力和創(chuàng)新水平全面躍升。
 

　　四是金融生態(tài)環(huán)境更加優(yōu)越。金融政策環(huán)境、法治環(huán)境、人才環(huán)境、輿論環(huán)境、信用環(huán)境進(jìn)一步優(yōu)化，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)得到加強(qiáng)。中央與地方金融監(jiān)管職責(zé)分工更加明確，工作協(xié)調(diào)機(jī)制更加完善。金融穩(wěn)定形勢(shì)得以鞏固，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
 

　　三、重點(diǎn)任務(wù)與實(shí)施路徑
 

　　(一)加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的金融服務(wù)。
 

　　1.推動(dòng)銀行服務(wù)改進(jìn)和業(yè)務(wù)創(chuàng)新。堅(jiān)持用好增量、盤(pán)活存量，激發(fā)金融要素活力，保持信貸增速與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)合理匹配。支持全國(guó)性銀行機(jī)構(gòu)向總行爭(zhēng)取信貸規(guī)模、直貸項(xiàng)目和單列指標(biāo)，地方法人銀行通過(guò)發(fā)行專項(xiàng)金融債、增資擴(kuò)股等方式釋放流動(dòng)性。鼓勵(lì)靈活運(yùn)用資產(chǎn)清償、債務(wù)重組、轉(zhuǎn)讓處置、置換核銷等方式，盤(pán)活沉淀信貸資源。圍繞山東經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的總體部署，實(shí)施差別化信貸政策，加強(qiáng)與產(chǎn)業(yè)政策協(xié)調(diào)配合，引導(dǎo)信貸資金定向精準(zhǔn)支持“三農(nóng)”、小微企業(yè)、科技、綠色、扶貧等領(lǐng)域。擴(kuò)大抵質(zhì)押物范圍，積極發(fā)展信用貸款，提高抵質(zhì)押和信用貸款占比，降低互保聯(lián)保貸款比重到30%以下。創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，推動(dòng)符合條件的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，探索試點(diǎn)為企業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)提供股權(quán)和債權(quán)相結(jié)合的投貸聯(lián)動(dòng)融資服務(wù)，提升金融綜合服務(wù)水平。從嚴(yán)規(guī)范銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)行為，推進(jìn)銀行服務(wù)收費(fèi)規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、分類化建設(shè)，創(chuàng)新多樣化還貸方式，有效降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本。全面做好對(duì)山東半島國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)的金融服務(wù)工作。
 

　　2.拓展資本市場(chǎng)功能作用。加強(qiáng)與境內(nèi)外證券交易所的戰(zhàn)略合作，加大上市資源培育力度，持續(xù)推進(jìn)規(guī)模企業(yè)規(guī)范化公司制改制工作，推動(dòng)更多企業(yè)到境內(nèi)外資本市場(chǎng)上市掛牌。鼓勵(lì)優(yōu)勢(shì)上市公司通過(guò)兼并重組實(shí)現(xiàn)規(guī)模擴(kuò)張和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型。引導(dǎo)國(guó)有企業(yè)利用資本市場(chǎng)實(shí)施混合所有制改革，顯著提高國(guó)有資產(chǎn)證券化率。支持齊魯股權(quán)交易中心增設(shè)“科技板”。推進(jìn)濟(jì)南、青島國(guó)家促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)城市建設(shè)工作，鼓勵(lì)其探索科技和金融結(jié)合的新模式和新路徑，加快建成區(qū)域科技金融高地。開(kāi)拓利用債券市場(chǎng)，推動(dòng)企業(yè)發(fā)行公司債、企業(yè)債和各類債務(wù)融資工具，積極發(fā)展項(xiàng)目收益?zhèn)?、可轉(zhuǎn)換債券、永續(xù)票據(jù)、綠色債券等創(chuàng)新產(chǎn)品，鼓勵(lì)企業(yè)赴境外發(fā)行人民幣和外幣債券，引導(dǎo)和推動(dòng)中小微企業(yè)借助債務(wù)工具進(jìn)行直接融資。探索發(fā)展以高收益?zhèn)鶠橹攸c(diǎn)的區(qū)域債券市場(chǎng)。推動(dòng)基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)證券化，力爭(zhēng)在交通運(yùn)輸、電力、港口、旅游以及城市供水、供暖、污水處理、綜合管廊、海綿城市、黑臭水體等重點(diǎn)領(lǐng)域得到推廣應(yīng)用；探索開(kāi)展金融資產(chǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、碳排放權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)等企業(yè)資產(chǎn)證券化，推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為資本競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。穩(wěn)步擴(kuò)大政府股權(quán)投資引導(dǎo)基金規(guī)模，引導(dǎo)帶動(dòng)一大批創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資、私募股權(quán)投資、并購(gòu)資本、產(chǎn)業(yè)基金、夾層投資等發(fā)展，推動(dòng)形成服務(wù)企業(yè)全生命周期的多元化基金業(yè)態(tài)。推動(dòng)私募基金規(guī)范發(fā)展。規(guī)范發(fā)展信托、銀行理財(cái)、資產(chǎn)管理等投融資工具。
 

　　3.放大保險(xiǎn)服務(wù)功能。大力發(fā)展科技保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、涉農(nóng)保險(xiǎn)、民生保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)等重點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，提升實(shí)體經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)保障水平。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)首臺(tái)(套)重大技術(shù)裝備、關(guān)鍵研發(fā)設(shè)備的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)、產(chǎn)品質(zhì)量保證保險(xiǎn)、專利保險(xiǎn)等產(chǎn)品。加大出口信用保險(xiǎn)對(duì)自主品牌、自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)支持力度。推廣小額貸款保證保險(xiǎn)，為小微企業(yè)、“三農(nóng)”和創(chuàng)業(yè)者提供信用增級(jí)。全面開(kāi)展國(guó)家補(bǔ)貼農(nóng)業(yè)險(xiǎn)種，逐步擴(kuò)大地方特色農(nóng)產(chǎn)品保險(xiǎn)覆蓋范圍，積極推動(dòng)農(nóng)產(chǎn)品目標(biāo)價(jià)格保險(xiǎn)、天氣指數(shù)保險(xiǎn)、收益保險(xiǎn)等產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與政府合作開(kāi)發(fā)具有地方特色的民生保險(xiǎn)產(chǎn)品。發(fā)展多樣化健康保險(xiǎn)服務(wù)。完善城鄉(xiāng)居民大病保險(xiǎn)政策和管理辦法，探索開(kāi)展城鎮(zhèn)職工大病保險(xiǎn)，提高大病保險(xiǎn)保障水平。爭(zhēng)取開(kāi)展住房反向抵押養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)和個(gè)稅遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)。大力發(fā)展與公眾利益關(guān)系密切的環(huán)境污染、食品安全、醫(yī)療責(zé)任、醫(yī)療意外、實(shí)習(xí)安全、校園安全等領(lǐng)域責(zé)任保險(xiǎn)。開(kāi)展區(qū)域性巨災(zāi)保險(xiǎn)試點(diǎn)，逐步建立多層次巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制，構(gòu)建災(zāi)害性突發(fā)事件保障制度。探索建立保險(xiǎn)資金與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)投資對(duì)接機(jī)制，通過(guò)與政府主導(dǎo)設(shè)立的股權(quán)投資引導(dǎo)基金合作或加強(qiáng)增信擔(dān)保支持等方式，引導(dǎo)保險(xiǎn)資金投向創(chuàng)業(yè)投資、私募股權(quán)和創(chuàng)新企業(yè)。探索推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)與銀行、證券期貨等行業(yè)在更廣領(lǐng)域和更深層次的合作，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)從提供單一保險(xiǎn)產(chǎn)品的傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)模式向提供綜合保險(xiǎn)服務(wù)的創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變。
 

　　4.促進(jìn)普惠金融發(fā)展。完善農(nóng)村地區(qū)金融基礎(chǔ)設(shè)施，優(yōu)化農(nóng)村支付結(jié)算環(huán)境。創(chuàng)新基于自助機(jī)具、助農(nóng)金融服務(wù)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等的金融服務(wù)，提升城鄉(xiāng)居民日常金融服務(wù)便利化程度。改造升級(jí)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)設(shè)備設(shè)施，推進(jìn)電子渠道無(wú)障礙服務(wù)建設(shè)，為農(nóng)民工、下崗失業(yè)者、殘障人士等弱勢(shì)和特殊群體提供更加適宜、便捷和有尊嚴(yán)的金融服務(wù)。加大金融扶貧力度，加強(qiáng)金融與財(cái)稅、產(chǎn)業(yè)等政策協(xié)調(diào)配合，用好支農(nóng)再貸款和扶貧再貸款以及各種政策性貸款支持扶貧工作，完善商業(yè)性金融綜合服務(wù)，精準(zhǔn)對(duì)接脫貧攻堅(jiān)多元化融資需求，切實(shí)增強(qiáng)扶貧金融服務(wù)的精準(zhǔn)性和有效性，為提前完成扶貧任務(wù)提供強(qiáng)有力的金融支撐。
 

　　(二)推動(dòng)地方金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展。
 

　　1.推動(dòng)恒豐銀行實(shí)施綜合化改革。在明晰股權(quán)的基礎(chǔ)上增資擴(kuò)股，完善公司治理結(jié)構(gòu)；健全業(yè)務(wù)治理體系，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)布局，探索以產(chǎn)品條線和利潤(rùn)為中心改革組織架構(gòu)；完善資本管理機(jī)制，準(zhǔn)確實(shí)施會(huì)計(jì)核算。爭(zhēng)取到2020年末，恒豐銀行業(yè)務(wù)規(guī)模進(jìn)入全國(guó)性股份制銀行第二梯隊(duì)，并實(shí)現(xiàn)上市。
 

　　2.促進(jìn)城市商業(yè)銀行做精做細(xì)。支持城市商業(yè)銀行審慎開(kāi)展綜合經(jīng)營(yíng)，增強(qiáng)單體綜合實(shí)力。推動(dòng)3-5家機(jī)構(gòu)率先上市或掛牌。引導(dǎo)城市商業(yè)銀行加強(qiáng)資本聯(lián)合和業(yè)務(wù)合作，完善治理結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，提升抗風(fēng)險(xiǎn)能力和整體競(jìng)爭(zhēng)力。推動(dòng)城市商業(yè)銀行強(qiáng)化服務(wù)地方、服務(wù)中小、服務(wù)社區(qū)的市場(chǎng)定位，加快向縣域、社區(qū)延伸分支機(jī)構(gòu)，創(chuàng)新服務(wù)產(chǎn)品和盈利模式，建設(shè)專業(yè)化、本地化的精品銀行。
 

　　3.發(fā)揮農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)作用。推動(dòng)省農(nóng)信社聯(lián)合社履職轉(zhuǎn)型，淡出行政管理，強(qiáng)化服務(wù)功能。推動(dòng)全省農(nóng)村商業(yè)銀行完善治理結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，更好支持“三農(nóng)”和縣域中小企業(yè)發(fā)展。支持村鎮(zhèn)銀行在鄉(xiāng)鎮(zhèn)布設(shè)網(wǎng)點(diǎn)、拓展業(yè)務(wù)。
 

　　4.夯實(shí)非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)展基礎(chǔ)。引導(dǎo)信托公司回歸信托主業(yè)，更好發(fā)揮在新型產(chǎn)權(quán)制度、社會(huì)民生領(lǐng)域、財(cái)富管理等方面的功能優(yōu)勢(shì)。完善財(cái)務(wù)公司各項(xiàng)機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，支持企業(yè)集團(tuán)提升發(fā)展質(zhì)量，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合升級(jí)。爭(zhēng)取設(shè)立更多金融租賃公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)。
 

　　5.支持證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)。推動(dòng)省內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在進(jìn)一步做大做強(qiáng)相對(duì)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)的同時(shí)，大力發(fā)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)、買方業(yè)務(wù)，逐步實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，投資銀行業(yè)務(wù)向交易型投資銀行轉(zhuǎn)型。支持中泰證券公開(kāi)發(fā)行上市，爭(zhēng)取打造成為具有自主創(chuàng)新能力和綜合競(jìng)爭(zhēng)力、各種專業(yè)化證券業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展的一流證券公司。
 

　　6.提升期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)服務(wù)能力。支持推動(dòng)期貨公司開(kāi)展兼并重組，提高行業(yè)集中度。支持魯證期貨開(kāi)拓國(guó)際市場(chǎng)，為省內(nèi)企業(yè)參與國(guó)際衍生品市場(chǎng)提供更好平臺(tái)。引導(dǎo)招金期貨和中州期貨實(shí)施股份制改造，通過(guò)掛牌上市擴(kuò)充資本實(shí)力，拓寬發(fā)展空間。支持中小期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)差異化、專業(yè)化、特色化發(fā)展，滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)多樣化的風(fēng)險(xiǎn)管理需求。
 

　　7.完善保險(xiǎn)及中介機(jī)構(gòu)服務(wù)體系。支持泰山財(cái)險(xiǎn)等地方法人保險(xiǎn)公司發(fā)起設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，服務(wù)全省經(jīng)濟(jì)發(fā)展。吸引各類資本發(fā)起或參股設(shè)立總部在山東省的法人保險(xiǎn)公司，支持設(shè)立區(qū)域性、專業(yè)性保險(xiǎn)公司，鼓勵(lì)國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)專營(yíng)機(jī)構(gòu)、地區(qū)總部和職能中心入駐我省。發(fā)展相互保險(xiǎn)、自保公司等新型市場(chǎng)主體，啟動(dòng)農(nóng)村保險(xiǎn)互助社的試點(diǎn)工作。優(yōu)化保險(xiǎn)中介市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，提升保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的專業(yè)技術(shù)服務(wù)能力，引導(dǎo)各類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)規(guī)范化、專業(yè)化、規(guī)模化、集約化發(fā)展。
 

　　8.探索推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)綜合化經(jīng)營(yíng)。順應(yīng)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展趨勢(shì)，支持有條件的法人金融機(jī)構(gòu)推進(jìn)金融控股集團(tuán)組建工作，提升地方金融業(yè)整體實(shí)力和服務(wù)能力。結(jié)合國(guó)有企業(yè)改革，推動(dòng)省屬國(guó)有企業(yè)打造金融業(yè)務(wù)板塊，整合金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織股權(quán)。支持有實(shí)力的民營(yíng)企業(yè)發(fā)展產(chǎn)業(yè)金融集團(tuán)，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)融結(jié)合。積極引進(jìn)國(guó)內(nèi)外金融控股集團(tuán)到我省設(shè)立機(jī)構(gòu)、布局業(yè)務(wù)。
 

　　(三)發(fā)展壯大新興金融業(yè)。
 

　　1.深化新型農(nóng)村合作金融改革試點(diǎn)?？偨Y(jié)新型農(nóng)村合作金融試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，逐步擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，穩(wěn)妥有序地在全省推開(kāi)。力爭(zhēng)到2017年年底，初步建立與我省農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展相適應(yīng)、運(yùn)行規(guī)范、監(jiān)管有力、成效明顯的新型農(nóng)村合作金融框架。
 

　　2.推動(dòng)小額貸款行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。引導(dǎo)小額貸款公司細(xì)分市場(chǎng)、找準(zhǔn)定位，切實(shí)發(fā)揮“小額、分散、便捷”優(yōu)勢(shì)，通過(guò)管理模式、風(fēng)控模式、服務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。
 

　　3.提升融資擔(dān)保行業(yè)服務(wù)能力。發(fā)揮好融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)股權(quán)投資基金的引領(lǐng)帶動(dòng)作用，加大“四個(gè)一批”(增資擴(kuò)股做大一批，重組聯(lián)合做強(qiáng)一批，提高標(biāo)準(zhǔn)改制一批，嚴(yán)格監(jiān)管淘汰一批)落實(shí)力度，提升融資擔(dān)保行業(yè)規(guī)模實(shí)力和服務(wù)能力。把握好融資擔(dān)保的準(zhǔn)公共產(chǎn)品性質(zhì)，著力構(gòu)建政策性和政府性融資擔(dān)保體系。支持省再擔(dān)保集團(tuán)增資擴(kuò)股。
 

　　4.規(guī)范發(fā)展民間融資機(jī)構(gòu)。加強(qiáng)規(guī)范引導(dǎo)，鼓勵(lì)民間資本管理公司逐步提高股權(quán)投資比例，更好支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。探索民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)可復(fù)制可推廣經(jīng)營(yíng)模式。發(fā)揮好山東省民間融資機(jī)構(gòu)協(xié)會(huì)作用，促進(jìn)行業(yè)自律發(fā)展。
 

　　5.完善區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)服務(wù)功能。加強(qiáng)規(guī)劃引導(dǎo)，支持齊魯股權(quán)交易中心和青島藍(lán)海股權(quán)交易中心錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng)、差異化發(fā)展，爭(zhēng)取到2020年，將齊魯股權(quán)交易中心初步建成以資本要素為特征的中小企業(yè)投融資平臺(tái)和金融綜合交易平臺(tái)，將青島藍(lán)海股權(quán)交易中心打造成為財(cái)富管理特色突出、適合中小企業(yè)培育成長(zhǎng)的金融綜合服務(wù)平臺(tái)，區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)掛牌企業(yè)突破2000家。
 

　　6.強(qiáng)化培育新型資本要素市場(chǎng)。加快權(quán)益和資產(chǎn)的資本化，促進(jìn)各類資本要素有序順暢流轉(zhuǎn)。推動(dòng)山東金融資產(chǎn)交易中心創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，促進(jìn)地方金融資產(chǎn)有效配置，建設(shè)在全國(guó)有影響力的資產(chǎn)交易平臺(tái)。支持農(nóng)村產(chǎn)權(quán)、海洋產(chǎn)權(quán)、能源環(huán)境、文化產(chǎn)權(quán)等交易中心拓寬市場(chǎng)范圍和交易品種，開(kāi)展金融服務(wù)創(chuàng)新，帶動(dòng)相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。統(tǒng)籌規(guī)劃新設(shè)市場(chǎng)規(guī)模數(shù)量和區(qū)域布局，探索搭建全省知識(shí)產(chǎn)權(quán)、航運(yùn)等交易平臺(tái)。
 

　　7.合理發(fā)展多樣化商品和場(chǎng)外衍生品市場(chǎng)。深化與各期貨交易所戰(zhàn)略合作，推動(dòng)新設(shè)以我省為基準(zhǔn)交割地的期貨品種，增設(shè)期貨交割庫(kù)，推動(dòng)開(kāi)展期貨倉(cāng)單質(zhì)押融資和套期保值服務(wù)。統(tǒng)籌開(kāi)展介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易試點(diǎn)。推動(dòng)臨沂國(guó)際商品交易中心、日照大宗商品交易中心打造具有全國(guó)影響力的綜合性大宗商品交易場(chǎng)所；推動(dòng)石油、石油裝備、橡膠輪胎等專業(yè)性大宗商品交易平臺(tái)做精做專做強(qiáng)；穩(wěn)妥開(kāi)展畜牧、海洋產(chǎn)品、農(nóng)產(chǎn)品、藥品、白酒、再生資源等領(lǐng)域試點(diǎn)工作。推動(dòng)大宗商品交易市場(chǎng)探索“電子商務(wù)+現(xiàn)代物流+供應(yīng)鏈融資”運(yùn)營(yíng)模式，提供定價(jià)、貿(mào)易、物流、套期保值、供應(yīng)鏈融資等系列服務(wù)。組建規(guī)范高效、風(fēng)險(xiǎn)可控的全省統(tǒng)一登記結(jié)算服務(wù)平臺(tái)，逐步發(fā)揮開(kāi)戶、登記、結(jié)算、資金監(jiān)管、統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)等功能作用。鼓勵(lì)期貨公司參與多層次衍生品市場(chǎng)體系建設(shè)。規(guī)范發(fā)展期貨、期權(quán)OTC市場(chǎng)。
 

　　8.推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展。推動(dòng)有條件的地方設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)。研究支持互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)。在清理整頓基礎(chǔ)上，支持金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織、優(yōu)質(zhì)電商等依托自身優(yōu)勢(shì)發(fā)起設(shè)立網(wǎng)絡(luò)借貸等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)?；I建互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)，制定自律公約和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)行業(yè)自律發(fā)展。統(tǒng)籌推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)私募股權(quán)融資試點(diǎn)，發(fā)展形成一批有效滿足大眾創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)需求、具有較強(qiáng)專業(yè)化服務(wù)能力的互聯(lián)網(wǎng)私募股權(quán)融資平臺(tái)。
 

　　9.加快發(fā)展金融中介組織。大力發(fā)展金融軟件企業(yè)和金融外包服務(wù)。支持山東城商行聯(lián)盟公司發(fā)揮好平臺(tái)作用，為地方中小銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供信息科技服務(wù)。培育發(fā)展征信市場(chǎng)。大力引進(jìn)培育會(huì)計(jì)、審計(jì)、法律、資產(chǎn)評(píng)估、資信評(píng)級(jí)、證券咨詢、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等服務(wù)組織，構(gòu)建與國(guó)際接軌的專業(yè)化金融中介服務(wù)體系。
 

　　(四)深入探索金融對(duì)外開(kāi)放新模式。
 

　　1.推進(jìn)自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新。在復(fù)制推廣國(guó)家已有自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新成果的同時(shí)，積極謀劃山東的創(chuàng)新政策，探索推進(jìn)跨境人民幣使用、投融資便利化、資本項(xiàng)目可兌換，力爭(zhēng)在金融“引進(jìn)來(lái)”“走出去”上實(shí)現(xiàn)較大突破。依托中韓自貿(mào)區(qū)，加快推動(dòng)魯韓金融合作，穩(wěn)步擴(kuò)大我省企業(yè)借入在韓人民幣資金規(guī)模，探索中韓雙方開(kāi)展股權(quán)眾籌融資試點(diǎn)，探索推動(dòng)我省股權(quán)市場(chǎng)和韓國(guó)柯斯達(dá)克市場(chǎng)合作路徑。
 

　　2.深化拓展區(qū)域金融合作。加強(qiáng)對(duì)“一帶一路”建設(shè)的金融服務(wù)。鼓勵(lì)我省具備條件的金融機(jī)構(gòu)在“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)進(jìn)行業(yè)務(wù)布局。推進(jìn)金融合作示范區(qū)和金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃建設(shè)。加強(qiáng)與環(huán)渤海地區(qū)、港澳臺(tái)的金融交流合作。
 

　　3.加強(qiáng)“走出去”金融服務(wù)。擴(kuò)大人民幣在跨境貿(mào)易和投資中的使用，實(shí)施全口徑本外幣跨境融資宏觀審慎管理，擴(kuò)大融資渠道。推進(jìn)跨國(guó)公司資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)和跨境電子商務(wù)發(fā)展。穩(wěn)妥有序推進(jìn)資本項(xiàng)目有序開(kāi)放。支持企業(yè)在國(guó)際資本市場(chǎng)融資。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)并購(gòu)貸款、債券、基金等形式，為“走出去”企業(yè)提供長(zhǎng)期資金支持，規(guī)范境外業(yè)務(wù)合作。創(chuàng)新出口信用保險(xiǎn)產(chǎn)品，大力發(fā)展海外投資險(xiǎn)。引導(dǎo)外貿(mào)企業(yè)提高運(yùn)用衍生品工具的避險(xiǎn)意識(shí)和水平。
 

　　4.優(yōu)化金融資源布局。推動(dòng)濟(jì)南市依托區(qū)位、科技文化資源豐富、信息產(chǎn)業(yè)和服務(wù)業(yè)發(fā)達(dá)等優(yōu)勢(shì)，在打造金融核心區(qū)、培育引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)和人才、發(fā)展新型金融業(yè)態(tài)等方面加大工作力度，重點(diǎn)發(fā)展科技金融、文化金融、互聯(lián)網(wǎng)金融等，打造創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融服務(wù)中心。支持和協(xié)助青島市爭(zhēng)取先行先試政策，優(yōu)化金融人才、信用、法制、資訊、社會(huì)服務(wù)環(huán)境，穩(wěn)步推進(jìn)具有中國(guó)特色的財(cái)富管理中心建設(shè)。研究制定進(jìn)一步促進(jìn)縣域金融創(chuàng)新發(fā)展的政策措施，推動(dòng)試點(diǎn)縣(市)因地制宜開(kāi)展金融創(chuàng)新，及時(shí)總結(jié)推廣好的經(jīng)驗(yàn)做法，增強(qiáng)示范帶動(dòng)作用。
 

　　(五)完善金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置和監(jiān)管機(jī)制。
 

　　1.強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警。完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)處置流程。密切關(guān)注經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和化解過(guò)剩產(chǎn)能過(guò)程中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患，深入開(kāi)展重點(diǎn)行業(yè)和領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。強(qiáng)化全行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控責(zé)任，完善輿情監(jiān)測(cè)和報(bào)告制度，提高突發(fā)事件危機(jī)公關(guān)處理能力。
 

　　2.健全風(fēng)險(xiǎn)管控和化解處置機(jī)制。優(yōu)化大額授信聯(lián)合管理機(jī)制和債權(quán)人委員會(huì)制度，完善異地授信管理制度，防止惡意競(jìng)爭(zhēng)和隨意抽貸。制定實(shí)施化解擔(dān)保圈風(fēng)險(xiǎn)的一攬子政策和長(zhǎng)效機(jī)制。在符合政策要求的前提下，推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)探索開(kāi)展“債轉(zhuǎn)股”試點(diǎn)。發(fā)揮地方金融資產(chǎn)管理公司功能作用，引導(dǎo)和支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大不良貸款核銷力度。依法嚴(yán)厲打擊非法集資、非法證券期貨、資本市場(chǎng)內(nèi)幕交易、金融詐騙等金融犯罪活動(dòng)。建立完善各級(jí)政府、監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)急聯(lián)動(dòng)機(jī)制，防范金融風(fēng)險(xiǎn)跨市場(chǎng)、跨區(qū)域傳遞，守住不發(fā)生區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
 

　　3.推動(dòng)金融監(jiān)管方式創(chuàng)新。按照放開(kāi)前端、關(guān)注后端的改革方向，加大簡(jiǎn)政放權(quán)力度，簡(jiǎn)化行政許可程序，減少審批環(huán)節(jié)，創(chuàng)新監(jiān)管工具和手段，提高金融市場(chǎng)監(jiān)管效率。改進(jìn)金融市場(chǎng)行為監(jiān)管，完善現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等工作機(jī)制，嚴(yán)厲查處違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，規(guī)范市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序。完善金融信息披露制度，強(qiáng)化金融行業(yè)協(xié)會(huì)自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，發(fā)揮金融消費(fèi)者和社會(huì)公眾監(jiān)督作用，形成更大的監(jiān)管合力。
 

　　4.完善金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。推進(jìn)地方金融監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)，科學(xué)提升地方金融監(jiān)督管理局監(jiān)管能力。加強(qiáng)金融監(jiān)管部門之間的協(xié)調(diào)配合，科學(xué)把握中央金融監(jiān)管和地方金融監(jiān)管的職責(zé)和關(guān)系，建立定期監(jiān)管溝通協(xié)作機(jī)制，形成各司其責(zé)、分工協(xié)作的監(jiān)督管理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制。
 

　　5.加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任，完善金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制度和管理流程，全面落實(shí)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的各項(xiàng)規(guī)定。探索建立中央駐魯金融管理機(jī)構(gòu)和地方政府金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)協(xié)調(diào)機(jī)制、跨領(lǐng)域的金融消費(fèi)者權(quán)益爭(zhēng)議處理和監(jiān)管執(zhí)法合作機(jī)制。建立健全金融服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，完善金融消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)提示制度和金融消費(fèi)者個(gè)人信息保護(hù)制度，健全金融消費(fèi)糾紛多元化解決機(jī)制，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。
 

　　(六)強(qiáng)化金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)
 

　　貫徹落實(shí)《山東省地方金融條例》。協(xié)調(diào)法院建立金融審判庭或金融專業(yè)合議庭，有效發(fā)揮仲裁機(jī)構(gòu)作用，為金融業(yè)創(chuàng)造良好司法環(huán)境。加快推進(jìn)全省社會(huì)信用體系建設(shè)，發(fā)展第三方信用服務(wù)組織，構(gòu)建社會(huì)化信用信息共享平臺(tái)，不斷優(yōu)化社會(huì)信用環(huán)境。進(jìn)一步做好金融研究咨詢和人才工作，促進(jìn)政府和社會(huì)化平臺(tái)深度融合，發(fā)揮金融研究機(jī)構(gòu)功能作用。加大金融知識(shí)普及力度，增強(qiáng)社會(huì)公眾金融意識(shí)。擴(kuò)大金融宣傳，為全省金融業(yè)發(fā)展?fàn)I造良好的輿論氛圍。
 

　　抄送：省委各部門，省人大常委會(huì)辦公廳，省政協(xié)辦公廳，省法院，省檢察院。各民主黨派省委。

山東省人民政府辦公廳2016年9月18日印發(fā)